KYC

KYC, abréviation de « Know Your Customer » (connaître son client), est le processus par lequel un service financier réglementé vérifie l’identité de ses utilisateurs avant de les laisser transiger.

Comment ça marche

Pour passer le KYC, un utilisateur soumet généralement une pièce d’identité, comme un document officiel et un justificatif de domicile, que le prestataire compare à des bases de données officielles et de sanctions. Cela s’inscrit dans des règles plus larges de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Les plateformes d’échange centralisées exigent généralement le KYC, tandis que les portefeuilles auto-conservés et les protocoles décentralisés ne le font habituellement pas.

Pourquoi c’est important

Le KYC est le point de rencontre entre la crypto et la réglementation traditionnelle : il contribue à prévenir la fraude et la finance illicite et est obligatoire pour la plupart des plateformes réglementées, mais il réduit aussi l’anonymat auquel certains utilisateurs tiennent. La tension entre conformité et confidentialité est un thème récurrent dans le secteur.

Exemple

S’inscrire sur une plateforme d’échange réglementée implique généralement de télécharger une photo d’une pièce d’identité pour compléter le KYC avant de pouvoir trader.