KYC

KYC, sigla de “Know Your Customer” (conheça seu cliente), é o processo pelo qual um serviço financeiro regulado verifica a identidade de seus usuários antes de permitir que transacionem.

Como funciona

Para passar pelo KYC, um usuário normalmente apresenta uma identificação, como um documento oficial e um comprovante de endereço, que o provedor confere em bases de dados oficiais e de sanções. Faz parte de regras mais amplas de combate à lavagem de dinheiro (AML). As exchanges centralizadas geralmente exigem KYC, ao passo que carteiras de autocustódia e protocolos descentralizados normalmente não.

Por que isso importa

O KYC é onde as criptomoedas se encontram com a regulação tradicional: ajuda a prevenir fraudes e finanças ilícitas e é obrigatório para a maioria das plataformas reguladas, mas também reduz o anonimato que alguns usuários valorizam. A tensão entre conformidade e privacidade é um tema recorrente no setor.

Exemplo

Cadastrar-se em uma exchange regulada geralmente significa enviar uma foto de um documento para concluir o KYC antes de poder negociar.