KYC

KYC, abreviatura de “Know Your Customer” (conoce a tu cliente), es el proceso mediante el cual un servicio financiero regulado verifica la identidad de sus usuarios antes de permitirles operar.

Cómo funciona

Para superar el KYC, un usuario suele presentar una identificación, como un documento oficial y un comprobante de domicilio, que el proveedor coteja con bases de datos oficiales y de sanciones. Forma parte de un conjunto más amplio de normas contra el blanqueo de capitales (AML). Los exchanges centralizados suelen exigir KYC, mientras que las wallets de autocustodia y los protocolos descentralizados por lo general no.

Por qué es importante

El KYC es donde las criptomonedas se encuentran con la regulación tradicional: ayuda a prevenir el fraude y las finanzas ilícitas y es obligatorio para la mayoría de las plataformas reguladas, pero también reduce el anonimato que algunos usuarios valoran. La tensión entre el cumplimiento normativo y la privacidad es un tema recurrente en el sector.

Ejemplo

Registrarse en un exchange regulado suele implicar subir una foto de un documento para completar el KYC antes de poder operar.